手機屏幕上顯示的幣安標志

摘要：僅半年時間，幣安就建起了跨北美、歐盟、中東經(jīng)濟區(qū)的合規(guī)網(wǎng)路。

(資料圖片)

隨著加密市場的飛速發(fā)展，加密資產(chǎn)市值的不斷擴大，數(shù)字資產(chǎn)開始在國際經(jīng)濟活動秩序中起到廣泛而深入的影響，作為承載大多數(shù)人進入加密世界的橋梁，中心化數(shù)字資產(chǎn)交易所正在面臨一場全球范圍內(nèi)的強監(jiān)管。正因如此，“合規(guī)”也成了趙長鵬和他的幣安在近日被報道時屢次提及的內(nèi)容。

合規(guī)問題是自加密世界誕生以來一直懸在上空的一把達摩克利斯之劍，在維護金融創(chuàng)新與保護投資者的金融安全之間，各國監(jiān)管部門一直在逐步收緊監(jiān)管尺度。

尤其當被傳統(tǒng)監(jiān)管部門似若洪水猛獸，被譽為“挑戰(zhàn)古典世界法則”的加密貨幣開始進入金融深水區(qū)，去中心化的貨幣交易對主權貨幣產(chǎn)生挑戰(zhàn)與危機，伴隨著洗錢與非法交易質(zhì)疑的灰色地帶監(jiān)管難等問題，讓世界主流國家的監(jiān)管政策圍繞著牌照監(jiān)管和沙盒監(jiān)管對交易所進行著合規(guī)化圍剿。

作為全世界最大的數(shù)字資產(chǎn)交易所之一的幣安和它的創(chuàng)始人趙長鵬，近年來日子并不太好過，由于分布式辦公所帶來的辦公主體問題和加密數(shù)字資產(chǎn)動蕩引發(fā)的金融風險問題，以及可能由于快速擴展引發(fā)的主流金融機構(gòu)的不安，幣安在過去兩年沒少經(jīng)歷被世界各國監(jiān)管部門問詢和質(zhì)疑。

幣安創(chuàng)始人趙長鵬在公開場合一直強調(diào)幣安在積極擁抱監(jiān)管與合規(guī)。近兩年來，幣安一邊在暴風驟雨般的監(jiān)管鐵錘下尋找合規(guī)路徑，一邊在新興市場中努力拓展新的合規(guī)化道路。

隨著中東和東南亞市場市場近兩年迅猛增長，正在成為全球數(shù)字資產(chǎn)市場新的價值洼地，趙長鵬與幣安也將目光瞄準到這樣的新銳市場。

6月7日，幣安創(chuàng)始人趙長鵬現(xiàn)身越南河內(nèi)，這位最近身處風口浪尖的傳奇華人富商出席了2022年越南NFT峰會并表示，“我們每天都在努力與世界各地的監(jiān)管機構(gòu)合作，為數(shù)字資產(chǎn)制定法律和監(jiān)管框架。如果該領域有明確的法律體系，越南可以成為獲取新技術的先驅(qū)之一。我很感激越南是最早擁有合法區(qū)塊鏈協(xié)會的國家之一?！?/p>

趙長鵬在越南

一天之后，趙長鵬又現(xiàn)身在菲律賓，為幣安打開東南亞市場，獲取 VASP 和 EMI 許可證進行著努力。

如果去翻看過去幾年趙長鵬的推特就會發(fā)現(xiàn)，這樣的生活狀態(tài)是趙長鵬的日常。過去的四年時間，幣安正在逐步從各國碰壁，走到擁抱合規(guī)化、獲取認可的一條并不容易的康莊大道，而趙長鵬也是在這些國家之間天天穿梭奔波著。

雖然眼下幣安仍在面臨著比較嚴苛的監(jiān)管部門問詢和調(diào)查，但是在2022年，幣安儼然已經(jīng)走出來一條行之有效的合規(guī)化發(fā)展路徑。

幣安的全球合規(guī)之旅：從歐羅巴到東南亞的艱難拓荒

過去的四年時光，是幣安開始探尋全球市場合規(guī)化的一段旅程。這其中，區(qū)塊鏈技術革命日新月異，數(shù)字資產(chǎn)世界發(fā)生了翻天覆地的變化，也是加密世界與現(xiàn)實世界激烈碰撞的時刻。

身處這樣的亂局之中，趙長鵬曾透露，幣安希望成為全球認證、合規(guī)的加密貨幣交易所的愿景。

趙長鵬表示，更多的監(jiān)管實際上是一個行業(yè)正在成熟的積極跡象，數(shù)字貨幣仍然存在很多監(jiān)管不確定性，加密行業(yè)在一些國家仍然缺乏明確的監(jiān)管框架。合規(guī)是一段旅程，幣安愿意與金融當局合作以成為“積極貢獻者”。

在這四年的全球拓荒史中，幣安其實一直努力在用積極的態(tài)度去擁抱審查和監(jiān)管，雖然開頭的故事并不順利，四處碰壁的經(jīng)歷似乎還歷歷在目，2018年的日本金融廳折戟沉沙，英國金融行為監(jiān)管局對其分布式辦公的質(zhì)疑，美國、新加坡的逐客令等等。

而在隨著與監(jiān)管部門頻繁的溝通與博弈之中，幣安逐漸尋找到了獲取合規(guī)化牌照的路徑。

幣安一方面在全球多個國家積極推進區(qū)塊鏈及數(shù)字貨幣行業(yè)的合法化許可。另一方面，在內(nèi)部圍繞著合規(guī)與資產(chǎn)安全審查進行著自我升級。

何一也曾面對媒體時表示，2022年幣安的核心戰(zhàn)略是全球推動合規(guī)業(yè)務，幣安正在大力擴充合規(guī)團隊以招募專業(yè)人才，并在平臺KYC方面嚴格要求100% 的完成度。

在獲取合規(guī)化的道路上，幣安在加強與老牌金融強國歐美世界的合規(guī)化合作同時，也在積極探尋在中東、東南亞等新興的加密中心市場尋找機會。

經(jīng)歷了多年的努力之后，今年5月，幣安先后宣布，經(jīng)法國金融審慎監(jiān)理總署（ACPR）批準，由法國金融監(jiān)管局（AMF）授予幣安法國數(shù)字資產(chǎn)服務提供商（DASP）注冊許可。以及幣安意大利在“Organismo Agenti e Mediatori”（OAM）注冊為加密貨幣服務提供商，并已獲得監(jiān)管批準，符合意大利加密資產(chǎn)法律要求。

其中，在法國的收獲不僅讓幣安拿到了在歐洲的第一個數(shù)字資產(chǎn)服務商許可，更是成為了法國市場第一個通過監(jiān)管注冊的主流加密貨幣交易所。

在成為了在歐洲市場被認可的合規(guī)金融機構(gòu)以后，也意味著幣安終于打開了主流金融世界一直為其關閉的那扇大門，其中的意義乃至對于整個加密行業(yè)來說都意味深遠。合規(guī)化的監(jiān)管也有助于推動反洗錢及反資恐等加密貨幣的深水問題，讓加密貨幣能夠更容易被廣泛接受。

當然，法國和意大利只是敲開歐洲大門的第一步，進入英國、德國等其他歐洲市場仍然將是一個漫長的拉鋸戰(zhàn)，幣安目前正在與德國監(jiān)管機關積極溝通申請牌照之中。

而在終于敲開了古老的歐羅巴大門后，幣安也將眼下的發(fā)展重心放在了中東和東南亞這一新興的加密市場浪潮之中。

今年上半年，幣安先后獲得巴林第四類許可證和迪拜的全球首批獲得全面監(jiān)管許可的虛擬資產(chǎn)（VA）交易所資格。

隨著監(jiān)管許可制度的推進，阿聯(lián)酋正在成為新的加密世界中心，阿布扎比的ADGM也是中東地區(qū)最大的虛擬資產(chǎn)監(jiān)管管轄區(qū)，隨著幣安獲得迪拜和阿布扎比的虛擬資產(chǎn)服務提供商(VASP) 許可證，幣安可以真正作為虛擬資產(chǎn)的經(jīng)紀商在阿聯(lián)酋運營，并且?guī)虐脖硎荆磥砜梢酝ㄟ^子公司 Binance (AD) Ltd. 向中東和北非地區(qū)的客戶提供虛擬資產(chǎn)服務。

被網(wǎng)友調(diào)侃為空中飛人的趙長鵬這段時間就顯得異常忙碌，在歐洲與中東短暫落足后，便飛往了哈薩克斯坦。5月25日，趙長鵬在哈薩克斯坦會見了總統(tǒng)托卡耶夫，并且?guī)虐才c哈薩克斯坦共和國數(shù)字發(fā)展、創(chuàng)新和航空航天工業(yè)部簽署諒解備忘錄。

而在未來，幣安將幫助哈薩克斯坦共和國制定加密資產(chǎn)的立法框架和監(jiān)管政策提供建議，雙方將創(chuàng)建一個區(qū)域區(qū)塊鏈中心，推動促進分布式賬本技術的開發(fā)和實施。

6月6日馬來西亞布城，6月7日越南河內(nèi)，6月8日菲律賓馬尼拉，趙長鵬一天一個足跡正在東南亞市場快速扎根。

在馬來西亞，幣安與當?shù)丶用茇泿沤灰姿鵐X Global達成合作，以加速馬來西亞對數(shù)字資產(chǎn)的采用。趙長鵬也表示幣安計劃通過“本土化”來實現(xiàn)“全球化”，通過監(jiān)管合規(guī)幫助本地用戶安全可靠的參與到加密貨幣領域。

在東南亞加密氣氛最火熱，推動GameFi市場全球火爆的前沿陣地越南，幣安與越南區(qū)塊鏈協(xié)會達成戰(zhàn)略合作，幣安將在越南進行區(qū)塊鏈技術研究和交流培訓，推動越南當?shù)氐膮^(qū)塊鏈技術扎根發(fā)展。

在菲律賓馬尼拉，幣安也在積極尋求虛擬資產(chǎn)服務提供商(VASP)和電子貨幣發(fā)行機構(gòu)(EMI)的許可證，進一步進軍東南亞市場。

逐步叩開中東和東南亞市場的大門，顯然，這是一個好的開端。

就在趙長鵬為幣安的合規(guī)化之路四處奔波之際，6月3日，Binance.US 在愛達荷州上線，美國愛達荷州居民現(xiàn)在可以通過Binance.US購買、出售和交易加密貨幣。隨著Binance.US 在愛達荷州上線，美國46個州可以使用該交易所進行數(shù)字資產(chǎn)交易。

Binance.US 發(fā)言人也表示，目前僅夏威夷、紐約、德克薩斯和佛蒙特州尚未開放，目前Binance.US正在與監(jiān)管機構(gòu)進行申請，預計在今年年底前，Binance.US 可實現(xiàn)在全美國 50 個州提供服務。

雖然Binance.US已經(jīng)完全獨立，但外界看來從品牌角度依舊與幣安綁得很緊。目前包括Binance.US在內(nèi)，幣安品牌已實現(xiàn)了G7國家中美、法、意3個國家的許可，在巴林、阿聯(lián)酋等新興區(qū)塊鏈市場也取得了合規(guī)法牌照或許可。

幣安組建合規(guī)團隊，打擊加密犯罪行為

加密貨幣經(jīng)常被人指謫的便是伴隨著加密資產(chǎn)活動交易的背后，或多或少與洗錢和非法交易相關的指控，也是一直被監(jiān)管部門似若洪水猛獸的原因所在，路透社就撰文指控幣安平臺上存在大額的非法洗錢路徑。

幣安當時也對這一指控進行了否認，并回應稱：文章充斥著謊言，大量的妄下定論，并且引用糟糕的數(shù)據(jù)，而這些數(shù)據(jù)本來可以通過主要的鏈上分析公司如 Chainalysis 或 TRM進行事實查證。

根據(jù)區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)追蹤平臺Chainalysis的數(shù)據(jù)顯示，在實際的加密貨幣總交易量中，非法交易的占比約0.15%。而且?guī)虐苍诖驌舴欠ń灰走^程中一直重拳出擊，在 2017 年至 2022 年期間，幣安處理非法交易總額超過 24 億美元。

從實際的數(shù)據(jù)來看，加密資產(chǎn)似乎并不是洗錢的主要手段，但是對于洗錢問題的打擊也是監(jiān)管部門著重下手的地段。

對此，趙長鵬曾多次公開表示，幣安將持續(xù)擴大合規(guī)團隊，并嚴厲打擊加密資產(chǎn)犯罪行為。何一也曾公開表示，幣安從過去的黑客攻擊中學到了很多東西，并且已經(jīng)確立了零信任原則。

而幣安組建的一個高達150人的調(diào)查團隊，在保護數(shù)字資產(chǎn)安全和打擊非法交易活動上取得了顯著的成效。

擔任幣安全球情報和調(diào)查部門的副總裁Gambaryan和擔任調(diào)查部門的高級主管Price曾因參與調(diào)查了一些聞名遐邇的加密資產(chǎn)大案而享譽全球，其中搗毀了Welcome to Video的大規(guī)模兒童性剝削網(wǎng)絡，以及調(diào)查并起訴非法比特幣混幣服務Helix洗錢案名聲鵲起。

Tigran Gambaryan，幣安全球情報和調(diào)查部門副總裁

除了這兩位業(yè)內(nèi)大亨，隨著今年幣安合規(guī)之路的加速邁進，幣安也是招攬組建了一個在合規(guī)、安全性、風險管理、金融服務、政府關系等方面有著多年經(jīng)驗的合規(guī)團隊。

Price就在近日表示：“我們招募進團隊的每個人都是在全世界的同行，我們不僅保護我們的平臺和用戶，還要保護整個區(qū)塊鏈，只有這么做才會增進人們對于加密資產(chǎn)行業(yè)的信任?！?/p>

Matthew Price，幣安高級調(diào)查主管

負責幣安全球制裁合規(guī)要求的新晉幣安全球制裁總監(jiān)Chagri Poyraz 有著合規(guī)、戰(zhàn)略、政府間聯(lián)絡、風險管理等領域逾17年的豐富經(jīng)驗，負責管理金融工具的全球監(jiān)控幣安市場監(jiān)督總監(jiān)Seth Levy有著在安全性、風險管理、用戶保護領域擁有超過二十年工作經(jīng)驗和長達16年的金融業(yè)監(jiān)管局 (FINRA) 任職經(jīng)驗。

同時，網(wǎng)絡犯罪領域全球領先專家Jarek Jakubcek也加入幣安，負責與全球執(zhí)法部門通力合作，共同打擊加密資產(chǎn)行業(yè)里的惡意行為。

此外，在金融服務和監(jiān)管領域擁有超過20年政策制定經(jīng)驗的FCA的 Steven McWhirter 擔任幣安監(jiān)管政策總監(jiān)，前美國加州北區(qū)副總檢察長Joshua Eaton將成為幣安副總法務顧問領導法務部門。

幣安通過組建合規(guī)團隊，雇傭高級官員，一方面在與全球各國政府的合規(guī)接洽中更好的尋找合規(guī)路徑，以及更好地配合監(jiān)管機構(gòu)的調(diào)查。另一方面通過專業(yè)的專家，打擊非法交易，為用戶資產(chǎn)安全提供更有效的保障。

這樣的一只調(diào)查團隊是趙長鵬在面對外界對幣安質(zhì)疑時的一張底牌，Price和Gambaryan 曾在一篇博文中寫道："在我們所主導調(diào)查的犯罪分子中，有一些還是媒體含沙射影暗指是由幣安所慫恿的犯罪分子。"

而幣安的調(diào)查團隊正在聯(lián)合執(zhí)法部門開展有關培訓活動，這樣的互動合作在趙長鵬看來是向外界展現(xiàn)實力和合規(guī)與交易安全最有效手段。

2021年4月14日，加密貨幣交易所Coinbase在納斯達克的成功上市，讓加密貨幣交易所看到了在合規(guī)之路上的前路希望，而幣安在2022年上半年交出的合規(guī)答卷，在質(zhì)疑和審視中緩步邁入新的合規(guī)篇章之中。

作為挑戰(zhàn)了傳統(tǒng)金融秩序的新的革命浪潮，數(shù)字貨幣的發(fā)展之路必然不可能一帆風順，加密貨幣交易所的合規(guī)之路必然還是荊棘叢生，這是一條充滿了審視和不信任的漫漫合規(guī)之路。

這條最終的前路，必將是在不斷碰撞和審視中走向融合與共存，作為構(gòu)建加密世界與現(xiàn)實世界的橋梁，數(shù)字資產(chǎn)交易所也將成為這條道路上的橋頭堡。

【作者：道爾吉】

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