7月15日，人民銀行營業(yè)管理部發(fā)布的一則行政處罰信息顯示，北京愛農驛站科技服務有限公司（以下簡稱“愛農支付”）因7項業(yè)務違規(guī)，被央行予以警告，沒收違法所得156.137877萬元，并處罰款560.137877萬元，罰沒合計716.275754萬元。

（截圖自人民銀行營業(yè)管理部網站）

(資料圖片僅供參考)

行政處罰信息表顯示，愛農支付存在以下違法行為類型：

1. 未遵循“了解你的客戶”原則，建立健全客戶身份識別機制，未及時發(fā)現(xiàn)處置可能存在的特約商戶支付接口轉接情況；

2. 未按規(guī)定開展法人開戶意愿核實工作；

3. 存在為金融企業(yè)或從事金融業(yè)務的企業(yè)開立支付賬戶的情況；

4. 未按規(guī)定對支付服務協(xié)議格式條款進行備案；

5. 違規(guī)進行非同名資金劃轉；

6. 未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務；

7. 與不明身份的客戶進行交易或者為客戶開立匿名、假名賬戶。

由于時任愛農支付副總經理、反洗錢工作委員會副主任劉國剛對上述相關行為負有責任，人民銀行營業(yè)管理部對其進行了警告，并處罰款16萬元。

與此同時，時任愛農支付反洗錢部門負責人、反洗錢工作領導小組組長的侯宇對部分行為也負有責任，被人民銀行營業(yè)管理部罰款6萬元。

公開資料顯示，愛農支付成立于2004年，注冊資本1.02億元。公司總部設在北京。 公司持有由中國人民銀行頒發(fā)的互聯(lián)網支付許可證（全國）和國家外匯管理局頒發(fā)的跨境電子商務外匯支付業(yè)務資質。（唐果）

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