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中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)8月14日訊(記者 朱玲)日前，央行濟(jì)南分行對支付機(jī)構(gòu)開出多張罰單，信聯(lián)支付、瑞銀信、山東運(yùn)達(dá)電子商務(wù)等3家支付機(jī)構(gòu)被罰。

根據(jù)央行濟(jì)南分行公布的行政處罰信息，山東高速信聯(lián)支付有限公司(以下簡稱“信聯(lián)支付”)被開出百萬元罰單。因存在違反機(jī)構(gòu)管理規(guī)定、違反客戶備付金管理規(guī)定、違反預(yù)付卡管理規(guī)定等7項(xiàng)違法行為，被央行濟(jì)南分行警告，沒收違法所得78621.5元并被罰款264萬元。同時(shí)，信聯(lián)支付兩名相關(guān)責(zé)任人被罰。

資料顯示，信聯(lián)支付原為山東高速全資子公司，于2013年1月獲得央行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》，最早的業(yè)務(wù)范圍僅為山東省范圍內(nèi)的預(yù)付卡發(fā)行與受理。2014年，信聯(lián)支付的支付業(yè)務(wù)經(jīng)過增項(xiàng)后，增加互聯(lián)網(wǎng)支付資質(zhì)，其預(yù)付卡發(fā)行與受理范圍也擴(kuò)大至北京市、天津市、河北省、山西省等。

根據(jù)央行濟(jì)南分行公布的行政處罰信息，瑞銀信支付技術(shù)有限公司(以下簡稱“瑞銀信”)，因違反特約商戶管理規(guī)定、為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶，被罰款27萬元，同時(shí)，也有兩名相關(guān)責(zé)任人被罰。

瑞銀信于2014年正式獲得央行頒發(fā)的第三方支付牌照，獲準(zhǔn)開展移動(dòng)電話支付、銀行卡收單等業(yè)務(wù)。瑞銀信支付牌照在2019年7月成功續(xù)展，不過在此次續(xù)展中，其銀行卡收單業(yè)務(wù)展業(yè)范圍被縮減掉了安徽、內(nèi)蒙、寧夏等地區(qū)。

同時(shí)被罰的還有山東運(yùn)達(dá)電子商務(wù)有限公司(以下簡稱“山東運(yùn)達(dá)電子商務(wù)”)因違反清算管理規(guī)定、違反特約商戶管理規(guī)定，被罰款22萬元。運(yùn)達(dá)電子是一家地方性銀行卡收單機(jī)構(gòu)，成立于2006年，業(yè)務(wù)覆蓋范圍為山東。

博通咨詢首席分析師王蓬博向中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者表示，違反備付金管理規(guī)定、違反清算管理規(guī)定、違反預(yù)付卡相關(guān)的管理規(guī)定以及商戶的管理等，都是此前機(jī)構(gòu)被罰的重災(zāi)區(qū)。

他建議，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)監(jiān)管指示對癥下藥，及時(shí)落實(shí)整改各項(xiàng)監(jiān)管要求；應(yīng)繼續(xù)強(qiáng)化反洗錢等合規(guī)意識(shí)，完善反洗錢機(jī)制，要建立專業(yè)的合規(guī)團(tuán)隊(duì)，增強(qiáng)反洗錢等風(fēng)控系統(tǒng)的設(shè)計(jì)及甄別能力等。

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